تتعرض مؤسسات BFSI المصرفية لضغوط للتحديث دون إنشاء عقد آخر من تخصيص تخطيط موارد المؤسسات (ERP)، وقوائم انتظار البرامج الوسيطة، وتسويات جداول البيانات، والتحليلات المنفصلة. تضع BLR Cloud نظام التشغيل الأساسي بشكل مختلف: إنها طبقة PaaS وSaaS ذات سيادة وحديثة وطبقة ERP محلية تبدأ من العمليات التجارية، وليس من وحدات التطبيقات المعزولة. بالنسبة للمديرين التنفيذيين في BFSI Banking، ومديري تكنولوجيا المعلومات، ومديري العمليات، ونائب الرئيس للعمليات، لم يعد السؤال العملي هو ما إذا كان من الممكن شراء تطبيق آخر. والسؤال هو ما إذا كان من الممكن تقييم كل رحلة مهمة، ووضع نماذج لها، وتنفيذها، ومراقبتها، واستخراجها، والتنبؤ بها، وإدارتها، وتوثيقها، وتحسينها داخل نموذج تشغيل متسق واحد. استخدم علم بيانات العمليات وسجلات الأحداث والميزات والنماذج والرؤى التنفيذية الجاهزة لـ Python.
يعكس مستودع منتجات BLR Cloud المحلي بالفعل اتجاه المنتج هذا. يحتوي على حزم أبحاث الصناعة، والمصفوفات السطحية، وإدخالات كتالوج سير العمل، ووحدات لوحة معلومات العملية، ومسارات إطلاق تعدين العمليات، وأسطح ذكاء الأعمال، وأنماط أدلة المستندات، ومناضد عمل الكائنات القائمة على الأدوار. بالنسبة للخدمات المصرفية لـ BFSI، تشمل مجالات التشغيل ذات الصلة الخدمات المصرفية الأساسية والمدفوعات والإقراض ومكافحة غسل الأموال والخزانة. لغة البحث العملية وراء هذه الفئة هي الخدمات المصرفية، والخدمات المالية، والمدفوعات، والإقراض، والمخاطر، ولكن المشكلة التنفيذية أكبر من ظهور البحث. يحتاج القادة إلى مسار تحويل منخفض الديون حيث تصبح عمليات المكاتب الأمامية والمكاتب الخلفية وخدمات الدعم المتكاملة مسبقًا هي العمود الفقري القياسي للتحديث.
تبدأ معظم برامج التحول المصرفية في BFSI بأهداف مفيدة: وقت دورة أسرع، وتجربة أفضل للعملاء، وضوابط أكثر وضوحًا، ورؤية أكثر وضوحًا. وتظهر الصعوبة عندما يصبح كل هدف مسارا تكامليا منفصلا. تتناول رحلة العميل إدارة علاقات العملاء، والتقاط الطلبات، والخدمة، والتمويل، والمشتريات، والمستندات، والتحليلات، وأحيانًا الأصول المادية السيبرانية. يمكن أن يتطلب استثناء التشغيل مشرفًا بشريًا، وفريقًا ميدانيًا، وروبوتًا، وواجهة برمجة تطبيقات، ومستشعرًا، ومستندًا محليًا، ونموذجًا تنبؤيًا. غالبًا ما تضع مشاريع تخطيط موارد المؤسسات (ERP) التقليدية هذه القطع في مسارات عمل مختلفة، مما يعني أن المؤسسة تنفق الكثير من الأموال على دعم التكامل والقليل جدًا على أداء العملية.
تشير الملاحظات البحثية وحزم العمليات في مساحة العمل هذه إلى حلقات التحكم المتكررة للخدمات المصرفية لـ BFSI: إعداد عملاء الخدمات المصرفية الأساسية؛ الودائع وخدمة الحسابات؛ المدفوعات والمقاصة والتسوية والبطاقات والمنازعات؛ إنشاء الإقراض، والخدمة، والتحصيل، ومخاطر الائتمان؛ الخزانة، والسيولة، وإدارة الأصول الثابتة، وتمويل التجارة؛ مكافحة غسل الأموال، والعقوبات، ومراقبة الجرائم المالية، ومراقبة الوثائق؛ إدارة الثروات وعمليات التأمين؛ والخدمات المصرفية المفتوحة، وإدارة النظام البيئي، والبيانات، والذكاء الاصطناعي، وأتمتة سير العمل؛ العمليات المصرفية الوصية؛ سياسة البنك المركزي، وعمليات السوق، والرقابة، وسير العمل الاستقرار؛ توصيات مجموعة العمل المالي؛ مبادئ لجنة بازل للمرونة التشغيلية ; مبادئ CPMI-IOSCO للبنية التحتية للأسواق المالية؛ إرشادات الترحيل لـ SWIFT ISO 20022؛ موارد مرجعية سريعة لـ PCI SSC لـ PCI DSS؛ حالة الإعداد وحزمة CIF؛ تعليمات الدفع وحالة الإصلاح؛ طلب الإقراض ومذكرة الاكتتاب هذه ليست موضوعات مجردة. إنها تصبح قرارات يومية حول من يملك الاستثناء، وما إذا كان يجب أن تتوقف ساعة SLA، وكيف يختلف البديل عن العملية المعتمدة، وما هي الوثيقة التي تثبت الإغلاق، وما إذا كان النموذج يمكن أن يوصي باتخاذ إجراء، وكيف يمكن للمديرين التنفيذيين رؤية التأثير المالي قبل مراجعة نهاية الشهر. تم تصميم BLR Cloud لجعل تلك القرارات مرئية داخل العملية نفسها.
تتعامل BLR Cloud مع BFSI Banking كمجال لذكاء العمليات. سياق الوحدة ذات الصلة هو Bfsi Banking: التحكم في التشغيل بقيادة العمليات عبر المكتب الأمامي والمكتب الخلفي وخدمات الدعم والحوكمة التنفيذية. بدلاً من فصل سير العمل، وذكاء الأعمال، واستخراج العمليات، وعلوم البيانات، والمستندات، وحوكمة التكامل في جزر منفصلة، تقوم BLR Cloud بتوصيلها حول كائن التشغيل. تشمل الأشياء النموذجية لهذه الصناعة الخدمات المصرفية الأساسية والمدفوعات والإقراض ومكافحة غسل الأموال والخزانة. تشمل خطوات الرحلة النموذجية الاستيعاب والفرز والتنفيذ والموافقة والمراقبة والإغلاق والتحسين. تشمل أقسام التشغيل عادة العمليات، والمالية، وتكنولوجيا المعلومات، والخدمات، والمخاطر، والمكتب التنفيذي. يمنح هذا المزيج قادة الأعمال رؤية حقيقية للعملية 360: المعاملة، وسير العمل، واتفاقيات مستوى الخدمة، والوثيقة، والاستثناء، والإشارة التحليلية، وتراكم التحسين، كلها تقع في نفس نموذج الإدارة.
بالنسبة إلى BFSI Banking، يعني هذا أن BLR Cloud يمكنها دعم صفحات تسويق المنتجات، والصفحات المقصودة التنفيذية، وصفحات حلول الصناعة، ومقالات حلول التطبيقات الأعمق دون تغيير عرض القيمة الأساسية. تجمع المنصة بين تقييم العمليات، ونمذجة العمليات، وتنفيذ سير العمل، ومراقبة ذكاء الأعمال، واستخراج العمليات، وعلوم بيانات العمليات، وذكاء رحلة العميل، وتنسيق الإنسان بالإضافة إلى الأصول السيبرانية، وتحرير المستندات المحلية وتخزينها، ومنضدة عمل التحليلات، وحوكمة MLOps. والنتيجة هي طريق تحديث عملي للمؤسسات التي تريد سرعة SaaS، وقابلية توسيع PaaS، والتحكم في النشر السيادي، والاختيارية داخل الشركة حيث تتطلب سياسة التنظيم أو التشغيل ذلك.